ruslawonlineРоссийское право онлайнRussian Law Online2542-2472Московский государственный юридический университет имени О. Е. Кутафина (МГЮА)10.17803/2542-2472.2026.38.2.033-040ruslawonline-409Research ArticleТЕНДЕНЦИИTRENDSФункциональный разрыв системы ПОД/ФТ: легализация доходов через внесудебное взыскание и механизм преемственности рискаFunctional Breakdown of Anti-Money Laundering (AML) and Counter-Financing of Terrorism (CFT) Frameworks: Legalization of Income through Extrajudicial Collection and Risk Continuity MechanismЕфремовА. Ю.EfremovA. Yu.

Ефремов Антон Юрьевич, помощник нотариуса нотариального округа г. Тюмени

Тюменская обл.

Anton Yu. Efremov, Notary Assistant, Notary District of Tyumen

tmn7202@gmail.comНотариальный округ г. ТюмениРоссияNotary District of TyumenRussian Federation202609082026023340Copyright © Ефремов А.Ю., 20262026Ефремов А.Ю.Efremov A.Y.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://ruslawonline.msal.ru/jour/article/view/409

Анализируется уязвимость национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, возникающая при использовании внесудебных исполнительных титулов (исполнительной надписи нотариуса, решений комиссий по трудовым спорам, медиативных соглашений) и транзите активов через счета Федеральной службы судебных приставов. На основе данных Банка России и Росфинмониторинга за 2024–2025 гг. выявлен функциональный разрыв между банковским комплаенсом и публично-правовыми процедурами принудительного исполнения, приводящий к обнулению параметров риска на депозитных счетах ФССП. Обоснована нормативная коллизия ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ, исключающая из определения «операции с денежными средствами» перечисления во исполнение санкции государственного органа. Предложен правовой механизм преемственности финансового мониторинга, включающий принцип институционального наследования риска, режим депозитарного карантина на специальных счетах ФССП и процессуальный арбитраж для разблокировки активов. Доказано, что внедрение данной архитектуры контроля позволяет сохранить гибкость внесудебного взыскания, одновременно блокируя каналы легализации теневых капиталов и трансформируя надзорные органы в стратегических координаторов системы ПОД/ФТ.

The paper analyzes the vulnerability of the national anti-money laundering system arising from the use of extrajudicial enforcement instruments (including notarial statements of execution, decisions of labor dispute commissions, and mediation agreements) and the transfer of assets through accounts administered by the Federal Bailiff Service. Drawing upon data from the Central Bank of Russia and Rosfinmonitoring for 2024–2025, the study identifies a functional gap between banking compliance mechanisms and public-law enforcement procedures, resulting in the effective neutralization of risk parameters in deposit accounts maintained by the Federal Bailiff Service. The paper substantiates the existence of a regulatory conflict within Article 3 of Federal Law No. 115-FZ, which excludes transfers carried out in execution of sanctions imposed by a state authority from the legal definition of «transactions involving monetary funds». The study proposes a legal mechanism ensuring continuity of financial monitoring, incorporating the principle of institutional inheritance of risk, a custodial quarantine regime for special deposit accounts of the Federal Bailiff Service, and procedural arbitration mechanisms for the release of frozen assets. The study demonstrates that implementation of this supervisory framework would preserve the flexibility of extrajudicial debt enforcement while simultaneously blocking channels for the laundering of illicit capital and transforming supervisory authorities into strategic coordinators of the anti-money laundering and counter-terrorist financing (AML/CFT) system.

противодействие легализации доходоввнесудебное взысканиеисполнительная надпись нотариусакомиссия по трудовым спорам (КТС)депозитный счет ФССПнаследование легализационного рискадепозитарный карантинподозрительные операциипроцессуальная мимикрияфинансовый мониторингcountering money launderingextrajudicial enforcementnotarial statement of executionlabor dispute commission (LDC)deposit account of the Federal Bailiff Serviceinheritance of money laundering riskcustodial quarantinesuspicious transactionsprocedural mimicryfinancial monitoringReferencesДяблова Ю. Л., Алексеева А. С., Прозоров Н. С. Исполнительная надпись нотариуса в механизме преступной деятельности по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. — 2019. — № 2. — С. 100–107. — EDN: BBVHST.Cheremnykh GG, Bochkovenko VA. Legal regulation of the participation of notaries in countering the laundering of illegal income. Notarius. 2022;7:3-7. (In Russ.). DOI: 10.18572/1813-1204-2022-7-3-7.Зарубин А. В., Сапожков А. А. Научно-практический комментарий к постановлению Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 7 июля 2015 г. № 32 «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем». — СПб. : СПб. юрид. институт (филиал) Университета прокуратуры РФ, 2020. — 64 с.Dyablova YuL, Alekseeva AS, Prozorov NS. Executive Subscription of a Notary in the Mecha-nism of Criminal Activity on Legalization (Washing) of Income, Criminal Way Received. Izvestiya Tula State University. Economic and Legal Sciences. 2019;2:100-107. (In Russ.).Корсик В. К. Исполнительная надпись нотариуса как эффективный инструмент защиты прав и интересов граждан и организаций // Вестник гражданского процесса. — 2019. — Т. 9. — № 2. — С. 157–169. — DOI: 10.24031/2226-0781-2019-9-2-157-169. — EDN: VRHBJD.Korsik VK. Executive Subscription of the Notary as an Effective Tool of Protecting the Rights and Interests of Citizens and Organizations. Herald of Civil Procedure. 2019. 9(2):157-169. (In Russ.). DOI: 10.24031/2226-0781-2019-9-2-157-169.Лапина М. А. От концепции финансовой безопасности И. И. Кучерова к современной парадигме финансового суверенитета государства: управление рисками как ключевой элемент // Юридические исследования. — 2025. — № 12. — С. 1–9. — DOI: 10.25136/2409-7136.2025.12.76496. — EDN: ODUQAA.Lapina MA. From the concept of financial security of I. I. Kucherov to the modern paradigm of financial sovereignty of the state: risk management as a key element. Legal Research. 2025;12:1-9. (In Russ.). DOI: 10.25136/2409-7136.2025.12.76496Масляный А. А. Взыскание задолженности на основании исполнительной надписи нотариуса: проблемы правоприменения // Евразийский юридический журнал. — 2019. — № 1 (128). — С. 206–208. — EDN: YZFUYX.Maslyanyi AA. Debt collection on the basis of the notary’s executive inscription: problems of law enforcement. Eurasian Law Journal. 2019;1(128):206-208. (In Russ.).Мелентьев А. В., Леонов Д. В., Омарова А. М. Исполнительная надпись нотариуса как способ защиты прав предпринимателей: проблемы теории и практики // Вестник экономической безопасности. — 2023. — № 1. — С. 134–137. — DOI: 10.24412/2414-3995-2023-1-134-137. — EDN: HZETFW.Melentyev AV, Leonov DV, Omarova AM. Executive notary’s inscription as a way to protect the rights of entrepreneurs: problems of theory and practice. Bulletin of Economic Security. 2023;1:134-137. (In Russ.). DOI: 10.24412/2414-3995-2023-1-134-137.Михайлова Е. В. Внесудебное взыскание задолженностей по жилищно-коммунальным платежам на основании исполнительной надписи нотариуса: постановка проблемы // Правовое государство: теория и практика. — 2025. — № 2 (80). — С. 52–58. — DOI: 10.33184/pravgos-2025.2.6. — EDN: GTXVQL.Mikhailova EV. Extrajudicial collection of debts on housing and communal payments on the basis of the notary’s executive inscription: posing a problem. The Rule of Law State: Theory and Practice. 2025;2(80):52-58. (In Russ.). DOI: 10.33184/pravgos-2025.2.6.Стрыгина И. Е. Выявление следов незаконного обналичивания денежных средств в системе бухгалтерского учета // Вестник Воронежского государственного университета. Серия «Экономика и управление». — 2025. — № 2. — С. 39–50. — DOI: 10.17308/econ.2025.2/13064. — EDN: SXRTHH.Strygina IE. Identification of traces of illegal cash withdrawal in the accounting system. Eurasian Journal of Economics and Management. 2025;2:39-50. (In Russ.). DOI: 10.17308/econ.2025.2/13064.Черемных Г. Г., Бочковенко В. А. Правовое регулирование участия нотариата в противодействии отмыванию противоправных доходов // Нотариус. — 2022. — № 7. — С. 3–7. — DOI: 10.18572/1813-1204-2022-7-3-7. — EDN: LVCZRH.Zarubin AV, Sapozhkov AA. Scientific and practical commentary to the decision of the Plenum of the Supreme Court of the Russian Federation of July 7, 2015 No. 32 «On judicial practice in cases of legalization (laundering) of money or other property acquired by criminal means, and on the acquisition or sale of property knowingly obtained by criminal means». St. Petersburg: St. Petersburg Law Institute (branch) of the University of the Prosecutor’s Office of the Russian Federation; 2020. (In Russ.).

The authors declare that there are no conflicts of interest present.