Функциональный разрыв системы ПОД/ФТ: легализация доходов через внесудебное взыскание и механизм преемственности риска

Анализируется уязвимость национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, возникающая при использовании внесудебных исполнительных титулов (исполнительной надписи нотариуса, решений комиссий по трудовым спорам, медиативных соглашений) и транзите активов через счета Федеральной службы судебных приставов. На основе данных Банка России и Росфинмониторинга за 2024–2025 гг. выявлен функциональный разрыв между банковским комплаенсом и публично-правовыми процедурами принудительного исполнения, приводящий к обнулению параметров риска на депозитных счетах ФССП. Обоснована нормативная коллизия ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ, исключающая из определения «операции с денежными средствами» перечисления во исполнение санкции государственного органа. Предложен правовой механизм преемственности финансового мониторинга, включающий принцип институционального наследования риска, режим депозитарного карантина на специальных счетах ФССП и процессуальный арбитраж для разблокировки активов. Доказано, что внедрение данной архитектуры контроля позволяет сохранить гибкость внесудебного взыскания, одновременно блокируя каналы легализации теневых капиталов и трансформируя надзорные органы в стратегических координаторов системы ПОД/ФТ.

1. Дяблова Ю. Л., Алексеева А. С., Прозоров Н. С. Исполнительная надпись нотариуса в механизме преступной деятельности по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. — 2019. — № 2. — С. 100–107. — EDN: BBVHST.

2. Зарубин А. В., Сапожков А. А. Научно-практический комментарий к постановлению Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 7 июля 2015 г. № 32 «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем». — СПб. : СПб. юрид. институт (филиал) Университета прокуратуры РФ, 2020. — 64 с.

3. Корсик В. К. Исполнительная надпись нотариуса как эффективный инструмент защиты прав и интересов граждан и организаций // Вестник гражданского процесса. — 2019. — Т. 9. — № 2. — С. 157–169. — DOI: 10.24031/2226-0781-2019-9-2-157-169. — EDN: VRHBJD.

4. Лапина М. А. От концепции финансовой безопасности И. И. Кучерова к современной парадигме финансового суверенитета государства: управление рисками как ключевой элемент // Юридические исследования. — 2025. — № 12. — С. 1–9. — DOI: 10.25136/2409-7136.2025.12.76496. — EDN: ODUQAA.

5. Масляный А. А. Взыскание задолженности на основании исполнительной надписи нотариуса: проблемы правоприменения // Евразийский юридический журнал. — 2019. — № 1 (128). — С. 206–208. — EDN: YZFUYX.

6. Мелентьев А. В., Леонов Д. В., Омарова А. М. Исполнительная надпись нотариуса как способ защиты прав предпринимателей: проблемы теории и практики // Вестник экономической безопасности. — 2023. — № 1. — С. 134–137. — DOI: 10.24412/2414-3995-2023-1-134-137. — EDN: HZETFW.

7. Михайлова Е. В. Внесудебное взыскание задолженностей по жилищно-коммунальным платежам на основании исполнительной надписи нотариуса: постановка проблемы // Правовое государство: теория и практика. — 2025. — № 2 (80). — С. 52–58. — DOI: 10.33184/pravgos-2025.2.6. — EDN: GTXVQL.

8. Стрыгина И. Е. Выявление следов незаконного обналичивания денежных средств в системе бухгалтерского учета // Вестник Воронежского государственного университета. Серия «Экономика и управление». — 2025. — № 2. — С. 39–50. — DOI: 10.17308/econ.2025.2/13064. — EDN: SXRTHH.

9. Черемных Г. Г., Бочковенко В. А. Правовое регулирование участия нотариата в противодействии отмыванию противоправных доходов // Нотариус. — 2022. — № 7. — С. 3–7. — DOI: 10.18572/1813-1204-2022-7-3-7. — EDN: LVCZRH.